Häufige Fragen zu liquidTMS
Die Einführung einer Software für Liquiditätsplanung wirft häufig Fragen auf –
zur Integration in bestehende Systeme, zur Datensicherheit oder zum konkreten Nutzen gegenüber Excel-Lösungen.
Hier beantworten wir die wichtigsten Fragen rund um liquidTMS,
seine Einsatzmöglichkeiten und die technischen Grundlagen der Liquiditätssteuerung.
ist liquidTMS geeignet?
liquidTMS eignet sich für mittlere und große Unternehmen,
die eine hohe Transparenz über ihre aktuelle und zukünftige Liquidität benötigen
und den manuellen Aufwand in der Liquiditätsplanung reduzieren wollen.
Was ist Liquiditätsplanung?
Liquiditätsplanung bezeichnet die systematische Planung und Steuerung der Ein- und Auszahlungen eines Unternehmens mit dem Ziel, jederzeit ausreichend liquide Mittel zur Verfügung zu haben und Zahlungsverpflichtungen fristgerecht erfüllen zu können.
Dazu werden erwartete Zahlungsströme analysiert und Prognosen über die zukünftige Entwicklung der Liquidität erstellt. Während der Cashflow die tatsächlichen Zahlungsströme eines Zeitraums beschreibt, richtet sich die Liquiditätsplanung auf die zukünftige Sicherstellung der Zahlungsfähigkeit.
Welchen Mehrwert bietet liquidTMS gegenüber Excel?
Excel-Lösungen sind flexibel, aber stark personenabhängig und fehleranfällig.
liquidTMS arbeitet mit variabler und automatisierten Datenanbindungen von unterschiedlichen Vorsystemen (z.B. ERP- und FiBu-Systeme) und Banken, klaren Prozessen und systematischer Prognoseberechnung mit Unterstützung von Machine Learning.
Das bedeutet:
- geringerer manuelle Aufwand
- höhere Automatisierung
- geringere Fehlerquote
- konsistente Datenbasis
- transparente Nachvollziehbarkeit
Sie gewinnen eine verlässliche Grundlage für unternehmerische Entscheidungen, unabhängig von einzelnen Mitarbeitern.
Wie flexibel ist die Software in der Abbildung unterschiedlicher
Unternehmensstrukturen, Bankkonten und Währungen?
In liquidTMS können Gesellschaften entsprechend der jeweiligen Unternehmensstruktur abgebildet werden.
Die Gesellschaften können sowohl einzeln als auch in der konsolidierten Ansicht abgebildet werden, auch die Abbildung von Teilkonzernen ist möglich.
liquidTMS ist in der Lage, die Bankkonten von allen deutschen, sowie einer Vielzahl von europäischen Banken anzubinden.
Dazu zählen: Belgien, Frankreich, Italien, Niederlande, Österreich, Rumänien, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechien, Ungarn und Vereinigtes Königreich.
In liquidTMS können Fremdwährungsgesellschaften in der Hauswährung abgebildet werden. Es ist zusätzlich möglich, die Fremdwährungsgesellschaften in der Konzernwährung abzubilden.
Die Umrechnung erfolgt auf Grundlage der Währungskurstabellen der Europäischen Zentralbank.
Wie erfolgt die Datenanbindung?
Die Anbindung zu bestehenden Vorsystemen erfolgt schnell und unkompliziert über automatisierte Datenintegration. liquidTMS nutzt offene, standardisierte Schnittstellen, um Daten aus verschiedenen Quellen (z.B. ERP- oder Finanzbuchhaltungssysteme) einzulesen. Weiterhin kann ein Excel-Import genutzt werden. Die Daten werden automatisch übernommen und regelmäßig aktualisiert.
Die Anbindung der Banken kann über PSD2-konforme Bank-APIs auf Basis des XS2A-Prinzips oder über das EBICS-Verfahren erfolgen.
Wie wird die Sicherheit der Daten gewährleistet?
liquidTMS basiert auf einer cloud-nativen Architektur und wird in Microsoft Azure-Rechenzentren in Deutschland gehostet.
Dadurch profitieren alle Daten von hohen Sicherheits-, Compliance- und Verfügbarkeitsstandards sowie von Verschlüsselungsmechanismen und zertifizierten Cloud-Diensten von Microsoft.
Daten, Datenschutz & Compliance
Die Sicherheit Ihrer Daten sind essentiell wichtig. Erfahren Sie im Detail, wie wir sie schützen.